Personal Capital - это финтех-бизнес, который консультирует потребителей о том, как лучше всего инвестировать их деньги, и предлагает портфель продуктов, которые помогают автоматизировать этот процесс. Используя их вспомогательное приложение, можно быстро объединить множество различных счетов, охватывающих все, от инвестиций до пенсионных накоплений.
Программное обеспечение для личных финансов существует с 2009 года и является бесплатным и простым в использовании. По сути, это комбинация инструмента для отслеживания финансов, который может помочь вам следить за расходами через ваши банковские счета и кредитные карты, а также включает инструменты для мониторинга инвестиций. Удобно во время пандемии коронавируса.
Personal Capital получает дополнительный импульс за счет платных финансовых консультационных услуг, которые он предлагает. Также можно использовать различные инструменты личного капитала, в том числе рейтинг готовности к выходу на пенсию, симулятор рецессии и анализатор комиссионных, чтобы завершить финансовую работу.
Сопоставимые продукты включают в себя Mint, You Need a Budget (YNAB), Banktree, Money Dashboard или Moneydance, и это лишь некоторые из них.
- Хотите попробовать Personal Capital? Посетите веб-сайт здесь
Ценообразование
Плата за использование программного обеспечения Personal Capital не взимается, а это означает, что вы можете использовать все инструменты в приложении, не тратя никаких средств. Тем не менее, Personal Capital предлагает консультационные услуги, связанные с вашими финансами, и за них взимается дополнительная плата.
Personal Capital предлагает позвонить одному из своих консультантов, чтобы узнать, что они могут предложить вам, поскольку у них есть пакеты, касающиеся инвестиционных услуг, управления капиталом и опций для частных клиентов.
Последний основан на полностью индивидуальном инвестиционном плане, который поможет вам максимально эффективно использовать свои деньги. Таким образом, с таким персонализированным обслуживанием, похоже, нет каких-либо готовых правил ценообразования.
Функции
Что касается функций, Personal Capital имеет три основные категории, которые демонстрируют его лучшие возможности. Есть управление капиталом, управление денежными средствами и финансовые инструменты. Управление благосостоянием - это часть бизнеса, которая позволяет вам вести диалог с людьми-сотрудниками, хотя онлайн-сервис поддерживает это с помощью множества автоматизированных функций.
Управление денежными средствами позволяет хранить все ваши денежные интересы в одном месте, и всем можно управлять либо через Интернет, либо с помощью мощного приложения Personal Capital.
Аспект финансовых инструментов особенно полезен, поскольку он включает набор приложений и услуг, которые помогут вам лучше понять свои деньги. Например, вы сможете быстро получать статистику своего собственного капитала, выполнять работу по составлению бюджета, отслеживать свои денежные потоки и даже планировать выход на пенсию.
Представление
Personal Capital работает на различных устройствах и показывает отличную производительность, если вы устанавливаете приложение на Apple Watch, что позволяет быстро проверять расходы с помощью быстрого поиска по дате. Приложение доступно как для устройств iOS, так и для Android, в то время как настольная версия Personal Capital - это именно то; веб-сайт без того же уровня активности, что и в мобильных версиях.
Легкость использования
Внутри рабочего пространства Personal Capital можно найти множество полезных инструментов, и большинство из них, если не все, легко освоить. Проведя небольшое расследование, вы можете организовать все свои текущие или текущие счета, сбережения, ипотечные кредиты и кредитные карты, а также пенсионные выплаты и инвестиционные счета в одном удобном месте.
Связывание их с Personal Capital при первоначальной настройке учетной записи может быть выполнено в течение нескольких минут. Начать работу так же легко - достаточно зарегистрироваться и создать профиль учетной записи. После того, как вы отсортировали свой логин, вы в основном занимаетесь бизнесом.
Служба поддержки
Поддержка со стороны Personal Capital доступна несколькими способами, при этом основными источниками связи являются круглосуточная связь по телефону без выходных и электронная почта. На веб-сайте также есть широкий спектр справочных статей, которые охватывают все основные области программного обеспечения и связанных услуг, а также несколько других тем, которые могут помочь вам при использовании Personal Capital.
Еще один удобный способ связаться с вами - это инструмент чата, который отображается в правом нижнем углу страницы в версии для браузера. Функция «Известные проблемы» в центре поддержки - отличный инструмент, позволяющий сэкономить время, который выявляет любые текущие проблемы, которые могут повлиять на работу службы.
Окончательный вердикт
Personal Capital продает себя как умный способ отслеживать и управлять своими личными финансами, и это, по сути, правильно на деньги. Возможность продемонстрировать все свои счета, пенсионные фонды и инвестиции в рамках комбинации веб-сайта и приложения делает его чрезвычайно полезным.
Встроенные аксессуары, такие как Пенсионный Планировщик и интерактивные инструменты движения денежных средств, являются практическими дополнениями. Между тем, дополнительная привлекательность обеспечивается наличием реальных советников, с которыми можно обсудить ситуацию, если вы хорошо разбираетесь в своих финансах, но не совсем уверены, что делать дальше.
Конечно, вам придется заплатить за дополнительный совет, но Personal Capital поможет вам начать работу, даже если вы только начинаете с изучения бесплатного приложения.
- Мы также выделили лучшее программное обеспечение для составления бюджета.